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包头青山区律师:段某某等人非法吸收公众存款案
文章来源:张万军律师  发布者:包头律师张万军  发布时间:2021-01-10 14:43:02   阅读:

【类型】

    刑事检察

【要旨】

单位或个人假借开展网络借贷信息中介业务之名,未经依法批准,归集不特定公众的资金设立资金池,控制、支配资金池中的资金,并承诺还本付息的,构成非法吸收公众存款罪。

【案件基本情况】

一、当事人基本情况

    被告人段某某,女,案发前系大连**财富投资管理有限公司包头分公司**。

被告人刘某甲,女,案发前系大连**财富投资管理有限公司包头分公司**。

被告人刘某乙,男,案发前系大连**财富投资管理有限公司包头分公司**。

被告人王某某,女,案发前系大连**财富投资管理有限公司包头分公司**。

被告人赵某某,女,案发前系大连**财富投资管理有限公司包头分公司**。

被告人石某某,男,案发前系大连**财富投资管理有限公司包头分公司**。

被告人陆某某,女,案发前系大连**财富投资管理有限公司包头分公司**。

被告人某某,女,案发前系大连**财富投资管理有限公司包头分公司**。

被告人某某,男,案发前系大连**财富投资管理有限公司包头分公司**。

二、诉讼经过

本案由包头市公安局青山区分局侦查终结,以被告人某某涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年7月22向本院移送审查起诉;以被告人刘某甲涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年9月17日向本院移送审查起诉;以被告人王某某涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年9月27日向本院移送审查起诉;以被告人刘某乙、赵某某、石某某涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年10月12日向本院移送审查起诉;以被告人陆某某、逯某某、付某某涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年12月23日向本院移送审查起诉。本院受理后,分别于2019年7月22日2019年9月17日、2019年9月27日、2019年10月12日、2019年12月23日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果依法讯问了被告人,听取了被告人及其辩护人的意见,审查了全部案件材料。其间,段某某涉嫌非法吸收公众存款罪一案因事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查二次;因案情重大、复杂延长审查起诉期限二次。刘某甲涉嫌非法吸收公众存款罪一案因事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查一次;因案情重大、复杂延长审查起诉期限二次。王某某涉嫌非法吸收公众存款罪一案因事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查一次;因案情重大、复杂延长审查起诉期限二次。刘某乙、赵某某、石某某涉嫌非法吸收公众存款罪一案因事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查一次;因案情重大、复杂延长审查起诉期限一次。2020年1月10日四案并案。2020年1月15日将该案起诉至包头市青山区人民法院。目前该案正在进一步审理中。

三、主要案情

2013年5月2日,大连**财富投资管理有限公司包头分公司(以下简称大连普惠包头分公司)注册成立,办公地点为内蒙古自治区包头市青山区**大街****大厦**,法定代表人王某某2014年4月10日变更法定代表人为乔某某2016年12月12日变更法定代表人为逯某某(另案处理)。公司总部大连**财富投资管理有限公司(简称大连**总公司),公司法定代表人扈某某,实际经营者解某某(另案处理)。大连**包头分公司受大连**总公司的安排,违反国家金融管理法律规定,未经主管机关批准,通过举办年会、发放传单、打电话、发朋友圈、利用大连**投资管理有限公司门户网站等进行宣传,承诺可办理委托理财,且年化收益率为8.5%―12%,以此为诱饵,向社会不特定人群公开吸收公众存款,至2018年10月15日大连**总公司停业,该案案发。经审计,大连**包头分公司共吸收刘某某966 人资金人民币462,920,000.00 元,已返还资金共计418,160,063.33 元,损失金额共计人民币54,895,409.99元。经查所吸收款项全部进入上海**第三方支付平台,后由大连**总公司予以支配。

【检察机关履职情况】

    适时派员提前介入,引导侦查,并与公安机关多次开会讨论案件、查阅案卷上百册,就侦查重点、证据收集、程序规范的问题提出具体意见,也多次与审计人员进行沟通,说明办案需求,使审计人员有针对性进行审计,加快了审计进度。在批准逮捕后,又与公安人员一同到大连与相关办案部门进行了解沟通,厘清总部与分公司关系,层级关系,形成统一尺度,统一认定标准,做到定性准确,认定事实清楚。之后我们与其他地方办案机关一致以个人犯罪将该11名犯罪嫌疑人提起公诉。

【重点问题或难点及处理情况或意见】

非法吸收公众存款案目前司法认定需要同时具备“未经许可”“公开宣传”“承诺保本付息”和“向社会不特定人员获取资金”四个要件。实践中,不乏犯罪分子以从事P2P提供网络借贷信息中介服务不需要金融机构许可;不在媒体发布广告而仅在微信点对点宣传;口头承诺保本保息但却要求投资人签订书面风险自负确认书等等。对这些案件,“拨开表象、揭露本质”的大前提是及时、全面、有效地取证,而这并非易事。

【指导意义】

向不特定社会公众吸收存款是商业银行专属金融业务,任何单位和个人未经批准不得实施。网络借贷信息中介机构依法只能从事信息中介业务,为借款人与出借人实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。信息中介机构不得提供增信服务,不得直接或间接归集资金,包括设立资金池控制、支配资金或者为自己控制的公司融资。本案中以开展P2P业务提供网络借贷信息中介服务为名,实际从事直接或间接归集资金、甚至自融或变相自融行为,本质是吸收公众存款。

由于该案涉案人数较多,在批准逮捕及审查起诉的各个环节承办检察官都向犯罪嫌疑人贯彻宽严相济的司法政策,向其讲解认罪认罚从宽制度,在提起公诉前9名犯罪嫌疑人均自愿认罪认罚,并在辩护人的见证下签署了认罪认罚具结书。承办检察官根据量刑指导意见给出幅度较小的量刑建议。

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